[미국주식] 90% 폭락한 2개의 성장주!

90% 폭락한 2개의 성장주!

✅공포는 현재 주식 시장을 지배하고 있으며 몇 가지 매력적인 기회를 드러내고 있습니다.

✅Upstart는 이 불안정한 경제에서 위험에 직면해 있지만, 현재 장기적 전망에 매력적입니다.

✅GoPro의 비즈니스는 완전히 새롭고 향상된수익성으로 전환기의 한가운데에 있습니다.

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회사가 주식 가치의 90% 이상을 잃었을 때 구조적 스트레스를 받고 있다고 쉽게 가정할 수 있습니다. 그러나 어려운 거시경제 여건에 대한 우려로 기술주가 뭉개지는 현 시장 환경에서 투자자들은 다른 가능성도 고려해야 한다.
인플레이션과 이자율이 상승하고 많은 소비자들이 지출을 줄여야 하는 상황에서 모든 종류의 기업의 수익에 타격을 입을 것입니다.
그러나 업스타트(Upstart Holdings)및 고프로(GoPro)를 포함한 일부 주식 은 사상 최고치에서 90% 이상 하락한 것을 정당화하는건 이해하기 어렵습니다.

이 두 회사가 이러한 환경에서 몇 가지 독특한 도전에 직면한 것은 사실이지만 장기적으로 긍정적인 움직임을 보이고 있으며 투자자가 집중해야 하는 것입니다. 지금이 주식을 손에 쥐고 매수하기에 좋은 시기인 이유가 여기에 있습니다.

1. 업스타트 홀딩스(티커 :upst)

대출사업의 혁신을 일으킨 업스타트입니다.

돈을 빌려주는 것은 오래된 개념이지만, 기술 혁신의 시대에는 대출 방식을 개선하는 새로운 아이디어입니다.
지난 30년 동안 Fair Isaac 의 FICO 점수 시스템은 은행이 잠재적 차용인의 신용도를 평가하는 표준 방법이었습니다. 그러나 Upstart는 FICO가 구식이며 인공 지능(AI)을 사용하여 신용도가 결정되는 방식을 변경하고 있다고 말합니다.
Upstart는 빌린 돈을 상환할 수 있는 능력을 보다 정확하게 평가하기 위해 개인에 대한 최대 1,600개의 데이터 포인트를 측정하는 알고리즘을 구축했습니다.

이 AI 프로세스는 약 73%의 사례에서 즉각적인 결정을 제공하여 대출 기관의 시간과 비용을 절약합니다.

올해 경제 상황이 악화되면서 신용 상황이 타이트해졌을 때 투자자들은 패닉에 빠져 업스타트 주식을 대량 매도했습니다. 그들은 회사의 평가 모델이 좋은 시기에 구축되었지만 경기 침체에서 해당 모델을 테스트 거치지 않았는지 걱정했습니다. Upstart 경영진은 결국 이에 응답하여 평가 모델이 기대에 부응하고 있음을 보여주었습니다.

2분기 현재 이 회사는 대출 평가 플랫폼을 사용하는 71개의 은행 및 신용 조합과 640개의 자동차 대리점을 보유하고 있습니다. 이 수치는 은행의 경우 184%, 대리점의 경우 221% 증가한 수치이므로 Upstart의 파트너는 여전히 AI 기반 접근 방식을 채택할 의향이 있습니다. 

회사의 매출은 소비자가 대출을 더 적게 요청하기 때문에 다소 둔화되었지만 대출 발행은 여전히 2022년에 5% 증가할 것으로 예상됩니다.
업스타트가 2021년에 제공한 264% 성장과는 거리가 있지만 그 이익은 일시적으로 매우 낮았습니다.
Upstart는 장기 투자 사례이며 플랫폼이 결국 모기지 및 비즈니스 대출 응용 프로그램을 평가하도록 확장될 경우 최종 시장 기회는 연간 대출 발생으로 6조 달러로 추산됩니다.
Upstart 주가가 사상 최고치에서 93% 이상 하락한 상황에서 이것은 최저가격에 매수할 기회가 될 수 있습니다.

2. 고프로(티커 :gpro)

현 시대 최고의 필수품이 될 고프로입니다.

GoPro는 액션 카메라 업계의 오랜 리더이며 몇 년 전부터 주가의 94% 하락이 시작되었습니다. 고프로의 주가는 2014년 상장된 직후 사상 최고가인 93.85달러를 기록했지만 1차원 하드웨어 사업이 성장을 위해 고군분투하기 시작하자 주가는 하락했고 현재는 주당 5.33달러로 엄청난 하락을 하였습니다.

2022년 2분기에 회사의 유료 가입자는 190만 명이 넘었으며 이는 전년 동기 대비 65% 증가한 수치입니다. 연간 약 $50에 이러한 고객은 독점적인 제품 할인, 무제한 클라우드 스토리지 및 고프로 카메라에서 직접 라이브 스트리밍 기능을 받습니다. 회사는 2023년에 구독을 통해 1억 달러의 수익을 창출할 수 있고 최대 80%의 총 마진으로 수익의 대부분이 수익으로 이어질 수 있다고 믿습니다. 

애널리스트들은 GoPro가 2022년 주당 순이익을 0.75달러로 예상하고 있는데, 이는 2021년에 보고된 0.90달러에서 하락한 것으로, 주로 현재 경기 침체와 소비자 심리 약화로 인한 것입니다.

회사가 더 이상 손실을 겪지 않는다는 점을 감안할 때 훨씬 덜 위험한 투자이며, 지금부터 몇 년 후를 되돌아보면 현재 평가가 너무 싼 것으로 판명될 수 있습니다. 특히 이익이 2023년에 성장으로 돌아올 것으로 예상되기 때문입니다.